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   發表日期:2013年11月13日         出處:上海金融報      已經有965位讀者讀過此文

 

上海銀行業“綠色信貸”服務實體經濟 促進結構轉型

 

發布部門:上海金融報  發布時間:2013102204:28

 

近年來,上海銀監局把綠色信貸作為推進銀行業可持續發展和深化風險監管的工作重點,促進資金等資源要素從“兩高一剩”和落后產能行業向環保、節能等戰略性新興產業流動,在有力推動全市產業升級和經濟轉型的同時,實現了銀行信貸結構調整和經濟結構升級的良性互動。

截至今年6月末,在滬中資商業銀行節能環保項目及服務貸款比年初增長6.3%,增速高于同期各項貸款增速1.73個百分點。節能環保項目及服務貸款占全部貸款余額的比例為3.9%,比年初上升0.22個百分點。綠色信貸質量較高,不良貸款率近于零。

與此同時,在滬中資商業銀行落后產能授信得到明顯控制,涉及環境、安全等重大風險企業貸款余額占比、增速均呈持續顯著下降走勢,沒有不良貸款。

上海銀行業積極踐行社會責任,支持節能減排的力度不斷加大,并取得較好成效。截至今年6月末,在滬中資商業銀行融資支持的節能減排項目共節約標準煤1280.72萬噸、節水1583.54萬噸,減排二氧化碳當量2251.8萬噸、化學需氧量5354萬噸、氨氮72.76萬噸、二氧化硫130.82萬噸、氨氮化合物8.63萬噸。

今年,上海分行等13家銀行與上海市經信委簽署“上海市合同能源管理未來收益權質押百億綠色融資合作備忘錄”,承諾在“十二五”期間以未來收益權質押形式,為合同能源管理項目提供總額130億元綠色信貸,10家銀行與節能服務公司簽訂了合同能源管理項目貸款協議。上海11家銀行發放67億元銀團貸款支持的上海市煤電廠布局調整重要項目,具有顯著的節能降耗和環境保護效果。上海銀行業108.5億元貸款支持的青草沙水源地原水工程項目,在較好地保護水源地自然生態環境的同時,改善了上海市民的飲水質量。

此外,工行上海市分行支持梅山股份“產品結構調整及工藝裝備升級改造工程項目”,使企業從源頭控制并減少污染產生,并且提高末端治理效果。上海白龍港污水處理工程是目前亞洲最大的城市污水處理項目,僅交行一家就給予其近30億元的授信額度,該項目建成后,將有效削減上海污水排放總量,對切實保護水環境和提升上海市整體環境質量有著極為重要的意義。

銀行信貸是助推低碳經濟發展的重要力量,對銀行實現自身可持續發展,以及提升銀行履行社會責任實踐的深度和廣度具有十分重要的意義。

浦發銀行是第一家發布《企業社會責任報告》的全國性股份制商業銀行,將綠色信貸作為重點支持對象并提出支持策略,計劃在35年內,將綠色金融從戰略性業務發展成具有競爭力的公司金融主流業務。在細化綠色信貸要求方面,浦發銀行每年下發《信貸投向政策指引》,重點支持節能環保產業,并對綠色信貸配套了總行專項信貸規模和風險資產。在建立綠色信貸工作問責制方面,浦發銀行對客戶的環境和社會風險進行評估,作為客戶評級、信貸準入、貸款定價的重要依據,并將環境和社會風險管理納入對分行的考核評價,確保全行大力發展綠色信貸。

而作為國內首批加入聯合國環境規劃署金融行動的國內金融機構之一,上海銀行每年提出減能節能授信政策,每年初發布“金融營銷指導意見”,堅持“淘汰環保不達標客戶”與“鼓勵環保優秀客戶”并重。上海銀行同時明確,違反規定發放貸款、未按規定建立臺賬并嚴格管理、對列入重點監測范圍內的貸款貸后跟蹤及保全工作不到位的單位及責任人,總行將嚴格進行責任追究。

此外,國家開發銀行環保部共同開展課題合作,創造性提出環境效益評價方法,為量化銀行支持環保項目的環境效益提供了計算依據。

各銀行還以分類管理為手段,有效推進綠色信貸授信工作開展。在市場準入方面,多數銀行機構在新建項目貸款評估、審查、審批過程中,對違反國家產業、環保政策,可能對環境造成重大不利影響的項目一律予以否決。在貸款審批方面,多數銀行根據節能減排項目的開發、評審及承諾的實際情況,采取項目優先安排、規模優先調劑、利率適當下浮等措施,提高審查審批效率。在放款審查方面,則涵蓋了社會和環境風險的分析。

多年來,上海銀行業立足實際,多層次開展綠色信貸創新,如浦發銀行已形成綠色信貸“五大板塊、十大特色產品”的專業品牌優勢,包括IFC國際金融公司能效融資方案、AFD法國開發署能效融資方案、ADB亞洲開發銀行建筑節能融資方案等,并已經批量化實施,取得了較好的經濟效益和社會效益。興業銀行首創節能減排設備制造上增產、公用事業服務商、特許經營項目、節能服務商、融資租賃公司等五類融資模式,并擁有特色產品。上海銀行則首創針對小企業的能源效率節約的項目貸款,引進國際金融公司(IFC)風險分擔的模式,與企業進行了“能效信貸簽約”,成效明顯。

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